النتائج المالية لمجموعة بنك دبي الإسلامي عن النصف الأول من عام 2015

النتائج المالية لمجموعة بنك دبي الإسلامي عن النصف الأول من عام 2015

ارتفاع صافي أرباح النصف الأول لعام 2015 بنسبة 35% ليبلغ1,801 مليون درهم

أعلن بنك دبي الإسلامي (المدرج في سوق دبي المالي تحت رمز التداول DIB)، أول بنك إسلامي في العالم والأكبر في دولة الإمارات العربية المتحدة من حيث إجمالي الموجودات، اليوم عن نتائجه المالية للنصف الأول من العام عن الفترة المنتهية بتاريخ 30 يونيو 2015.

أبرز نتائج النصف الأول من عام 2015:

نمو قوي في الربحية

1. ارتفع صافي أرباح المجموعة ليبلغ 1,801 مليون درهم إماراتي، بزيادة نسبتها 35% مقارنةً بـ1,337 مليون درهم إماراتي عن الفترة نفسها من عام 2014.
2. ارتفع إجمالي الإيرادات ليصل إلى3,625 مليون درهم إماراتي، بزيادة نسبتها 21% مقارنة بـ 3,004 مليون درهم إماراتي عن الفترة ذاتها من عام 2014.
3. ارتفع صافي الإيرادات ليصل إلى3,166 مليون درهم إماراتي، بزيادة قدرها 21% مقارنة بـ2,607 مليون درهم إماراتي عن الفترة ذاتها من عام 2014.
4. تراجعت خسائر انخفاض القيمة لتصل إلى 276 مليون درهم إماراتي مقارنة بـ 355 مليون درهم إماراتي عن الفترة نفسها من عام 2014.
5. تحسّن معدل الكلفة إلى الدخل ليصل إلى 34.1% من 34.6% في الفترة ذاتها من عام 2014.
6. تحسّن صافي هامش الدخل التمويلي ليصل إلى 3.68% من 3.34% في الفترة ذاتها من عام 2014.

نمو قوي في الموجودات الربحية في جميع فئات الأعمال

1. ارتفع صافي الموجودات التمويلية ليصل إلى 87 مليار درهم إماراتي، بزيادة نسبتها 18% مقارنة بـ 74 مليار درهم إماراتي في نهاية عام 2014.
2. ارتفعت استثمارات الصكوك لتصل إلى 18.7 مليار درهم إماراتي بزيادة نسبتها 16% مقارنة بـ16.1 مليار درهم إماراتي في نهاية عام 2014.
3. ارتفع إجمالي الموجودات بنسبة 18% ليبلغ146.7 مليار درهم إماراتي مقارنة بـ 123.9 مليار درهم إماراتي في نهاية عام 2014.

تحسّن مستمر في جودة الموجودات

1. التمويلات غير العاملة في تراجع مستمر مع تحسّن نسبة التمويلات غير العاملة لتصل إلى 6.2% مقارنةً بـ 8.0% في نهاية عام 2014.
2. تحسنت نسبة خسائر التمويل كذلك لتصل إلى 5.0% مقارنة بـ 6.5% في نهاية عام 2014.
3. تحسنت نسبة تغطية المخصصات لتصل إلى 86% مقارنة بـ 78% في نهاية عام 2014.

ارتفاع في ودائع المتعاملين

1. ارتفعت ودائع المتعاملين لتبلغ 109.2 مليار درهم إماراتي مقارنة بـ 92.3 مليار درهم إماراتي في نهاية عام 2014، بزيادة نسبتها 18%.
2. لا تزال الودائع منخفضة التكلفة تشكّل قسماً كبيراً لتمثل ما نسبته 42% من إجمالي قاعدة الودائع مع وجود نسبة كبيرة ومستقرة للودائع الجارية والتوفير.

مركز قوي من حيث رأس المال والسيولة

1. وصلت نسبة كفاية رأس المال إلى 17.1%، مقابل 14.9% في نهاية عام 2014.
2. بلغت نسبة التمويل إلى الودائع 80%، وهي واحدة من أقوى النسب في السوق.
3. تحسّنت السيولة أكثر مع إصدار صكوك أجلها 5 سنوات بقيمة 750 مليون دولار في شهر مايو 2015.

تحسين القيمة للمساهمين

1. ارتفعت الأرباح لكل سهم من 0.29 درهم إماراتي في النصف الأول من عام 2014 لتصل إلى0.41 درهم إماراتي في النصف الأول من عام 2015.
2. تحسنت العوائد على الموجودات بـ 40 نقطة أساس لترتفع من نسبة 2.26% في النصف الأول من عام 2014 إلى 2.66% في النصف الأول من عام 2015.
3. تحسن العائد على الملكية بـ 201 نقطة أساس من نسبة 17.8% في النصف الأول من عام 2014 إلى 19.8% في النصف الأول من عام 2015.

تعليقات الإدارة بشأن الأداء المالي للفترة المالية

قال معالي محمد إبراهيم الشيباني، مدير ديوان صاحب السمو حاكم دبي ورئيس مجلس إدارة "بنك دبي الإسلامي":

1. أثبتت النتائج القوية لبنك دبي الإسلامي التي تحققت في النصف الأول من هذا العام قدرة البنك على الاستفادة بنجاح من فرص النمو الناشئة في الأسواق المحلية والعالمية المتنامية، ممّا يؤمّن أفضل العوائد للمساهمين.
2. تضمن استراتيجية النمو التي أطلقناها العام الماضي الحفاظ على أداء قوي بفضل ظروف الاقتصاد الكلي المحسّنة داخل البلاد، فضلاً على الأسواق الخارجية التي نعمل فيها.

وقال عبد الله الهاملي، العضو المنتدب لـ "بنك دبي الإسلامي":

1. تثبت نتائج النصف الأول من العام 2015 مجدداً قدرة الإدارة على مواصلة تقديم أداء متفوّق في السوق.
2. يواصل البنك دعم تطوير القادة المحليين عبر مشاركته الفعالة في جهود التوطين التي تبذلها الحكومة، وذلك من خلال دعمه للفعاليات التي تؤمّن فرصاً واعدة ومسارات مهنية لمواهب محلية مختلفة.

وقال الدكتور عدنان شلوان، الرئيس التنفيذي لمجموعة "بنك دبي الإسلامي":

1. تشهد النتائج الراسخة التي حقّقها البنك في النصف الأول من العام، بزيادة في الأرباح نسبتها 35% على أساس سنوي، على التزامنا بتطوير هذه العلامة على الصعيدين المحلي والدولي.
2. مع شعوري بالفخر بما حقّقناه، فأنا مسرور كذلك بالطريقة التي حقّقنا فيها هذه النتائج المذهلة. وذلك هو النمو الذي أحرزناه في العمليات الرئيسية للبنك بشكل حقيقي وجوهري، لنقدّم عرضاً ملفتاً في سوق تحتدم فيها المنافسة.
3. لقد قدنا هذا النمو عبر الابتكار الذي نمكن من خلاله موظّفينا من جذب الأعمال، وندفع متعاملينا كذلك إلى الاستفادة من البنك إلى أقصى حدّ.
4. إن استراتيجية النمو التي نتّبعها مدعومة بالتركيز الثابت على التنوّع والابتكار والتحسين التشغيلي، ممّا سمح لبنك دبي الإسلامي بتقديم تجربة محسّنة ولا مثيل لها للعملاء في كل فئات الأعمال والقطاعات في الدولة.
5. بما أنّ نمو الأعمال الأساسية أدّى إلى زيادة بنسبة 18% في دفتر التمويل في الأشهر الستة الأولى، فنحن نتوقّع أن نخترق السوق أكثر خلال العام وأن نزيد حصة بنك دبي الإسلامي من الأعمال في القطاع المصرفي عام 2015.

الاستعراض المالي

أهم بنود بيان الدخل:

إجمالي الدخل

بلغ إجمالي الدخل قيمة3,625 مليون درهم في النصف الأول من العام 2015 مقارنة بـ3,004 مليون درهم إماراتي في الفترة نفسها من عام 2014، أي بزيادة نسبتها 21%. وتعزى هذه الزيادة إلى النمو الثابت في الأعمال الأساسية للبنك على مستوى جميع الفئات. وعلى ضوء التركيز المتعمّد على المتعاملين وعلى اختراق قطاعات متعدّدة، سجّلت خدمات التمويل المصرفية للأفراد والشركات زيادة ملحوظة نتج عنها ارتفاع في الدخل التمويلي بنسبة فاقت ما كانت عليه في النصف الأول من عام 2014 بلغت 25%. وسجّل إجمالي الرسوم والعمولات ذات الصلة زيادة بنسبة 19% ليبلغ 630 مليون درهم إماراتي مقارنة بـ 528 مليون درهم إماراتي في الفترة نفسها من عام 2014.

صافي الإيرادات

1. ارتفع صافي الإيرادات للفترة المنتهية بتاريخ 30 يونيو 2015 إلى 3,166 مليون درهم إماراتي بزيادة نسبتها 21% مقارنة بـ 2,607 مليون درهم إماراتي في الفترة نفسها من عام 2014. وتعزى هذه الزيادة إلى النمو القوي في الأعمال الأساسية إضافة إلى التحسن في كلفة التمويل.
2. ارتفع صافي هامش الربح التمويلي للنصف الأول من عام 2015 ليصل إلى 3.68%، بزيادة نسبتها 0.34%، من نسبة 3.34 % عن الفترة ذاتها من العام الماضي.

المصاريف التشغيلية

1. سجلت المصاريف التشغيلية زيادة بنسبة 20% لتصل إلى 1,080 مليون درهم إماراتي في الفترة المنتهية بتاريخ 30 يونيو 2015، مرتفعة من 902 مليون درهم إماراتي في الفترة ذاتها من عام 2014. ويعزى ذلك بشكل كبير إلى التكاليف التشغيلية المتغيرة إلى جانب الزيادة في حجم الأعمال والمبيعات المباشرة وتكاليف فريق التسويق.
2. وعلى الرغم من نمو التكاليف، تحسّن معدل التكلفة إلى الدخل ليصل إلى 34.1% ومردّ ذلك ارتفاع نمو الإيرادات الذي أدّى إلى زيادة الفارق بين التكلفة والدخل.

خسائر انخفاض القيمة

تراجعت خسائر انخفاض القيمة إلى 276 مليون درهم إماراتي في النصف الأول من عام 2015 مقابل 355 مليون درهم إماراتي في الفترة نفسها من عام 2014، ممّا ينمّ بوضوح عن التحسّنات الملحوظة في جودة الائتمان التي نتج عنها تدني تكاليف خسائر انخفاض القيمة وارتفاع تغطية المخصّصات إلى 86%، عدا الراحة الإضافية التي تؤمّنها الضمانة التي يحتجزها البنك.

ربح الفترة

مع الارتفاع الملحوظ في صافي الإيرادات وتحسّن جودة الموجودات، ممّا أدّى إلى تراجع تكاليف انخفاض القيمة، ارتفع صافي الأرباح للنصف الأول من عام 2015 إلى1,801 مليون درهم من1,337 مليون درهم في الفترة ذاتها من عام 2014، بزيادة نسبتها 35%.

أهم بنود بيان المركز المالي:

محفظة التمويل

1. نما صافي الموجودات التمويلية ليبلغ87.1 مليار درهم إماراتي في النصف الأول من عام 2015، بعد أن كان يبلغ 73.9 مليار درهم إماراتي في نهاية عام 2014، بزيادة نسبتها 18%.
2. ارتفع إجمالي الموجودات التمويلية للخدمات المصرفية للأفراد بنسبة 11.4% ليبلغ 34.1 مليار درهم إماراتي في الفترة المنتهية 30 يونيو 2015، مقارنةً بـ 30.6 مليار درهم في نهاية عام 2014.
3. سجّلت الخدمات المصرفية للشركات نمواً قوياً بنسبة 19.8 % لتبلغ 58.1 مليار درهم إماراتي للفترة المنتهية في 30 يونيو 2015 مقارنةً بـ 48.5 مليار درهم إماراتي في نهاية عام 2014.

استثمارات الصكوك

ارتفعت استثمارات الصكوك بنسبة 16% للفترة المنتهية في 30 يونيو 2015 لتبلغ 18.7 مليار درهم إماراتي من قيمة 16.1 مليار درهم إماراتي في نهاية عام 2014، وذلك في سياق استراتيجية متعمّدة لاستخدام السيولة الفائضة في موجودات أكثر ربحاً. وهذه الاستثمارات هي في الأساس محفظة قائمة في دولة الإمارات العربية المتحدة تشمل أسماء سيادية في الغالب، لا تؤمّن مردوداً سليماً فحسب، بل يمكن استخدامها أيضاً لدرّ السيولة إذا رأى البنك ضرورة لذلك.

جودة الموجودات

1. أظهرت الموجودات غير العاملة تراجعاً ثابتاً في النصف الأول من عام 2015، مع تحسّن نسبة التمويلات غير العاملة إلى 6.2%، مقارنةً بـ 8.0% في نهاية عام 2014.
2. تحسّنت نسبة التمويل منخفض القيمة أيضاً لتصل إلى 5.0% للفترة المنتهية في 30 يونيو 2015 بعد أن كانت تبلغ 6.5% في نهاية عام 2014. ويُعزى ذلك بشكل أساسي إلى تراجع التمويلات غير العاملة بسبب التسوية والانتعاش الاقتصادي.
3. تحسّن معدل التغطية النقدية إلى 86% مقارنةً بـ 78% في نهاية عام 2014.
4. استقر معدل التغطية الإجمالية، بما في ذلك الضمانة ذات قيمة منخفضة، على نسبة 133%.

ودائع المتعاملين

1. ارتفعت ودائع المتعاملين للفترة المنتهية بتاريخ 30 يونيو 2015 بمقدار 18% لتصل إلى 109.2 مليار درهم إماراتي بعد أن كانت تبلغ 92.3 مليار درهم إماراتي في نهاية عام 2014.
2. ما زالت الحسابات الجارية والتوفير تشكّل حصة بارزة من إجمالي الودائع بنسبة قدرها 42%، وهي السبب الأول وراء كلفة التمويل المنخفضة التي يتمتّع بها البنك.

رأس المال وكفاية رأس المال

وصلت نسبة كفاية رأس المال إلى 17.1% في الفترة المنتهية بتاريخ 30 يونيو 2015، وبلغت النسبة في الشقّ الأول 16.8%، وكلا النسبتين أعلى من المستوى التنظيمي المطلوب.

أبرز محطات الربع الثاني من عام 2015:

1. على ضوء الطلب القوي من قِبل المستثمرين العالميين، نجح بنك دبي الإسلامي في تسعير إصدار رأس المال من الشق الأول بقيمة مليار دولار أمريكي، سندات دائمة ليس لها تاريخ سداد محدد (مع خيار استردادها بعد مرور 6 سنوات)، إلى جانب إصدار صكوك بقيمة 750 مليون دولار أمريكي يستحقّ أجلها في يونيو 2020. ويعكس ذلك الطلب المتزايد على الائتمان وثقة المستثمرين القوية بالمؤسسة. كما أنها ساهمت في تعزيز كفاية رأس المال ومركز البنك من حيث السيولة بشكل ملحوظ.
2. يواصل البنك حملته لدعم الجهود الحكومية الآيلة إلى إعداد القادة الوطنيين فضلاً على دعم المواهب المحلية عبر المشاركة والدعم الفاعلين لمعرض الإمارات للوظائف الذي جرى في شهر أبريل 2015.
3. اختيار بنك دبي الإسلامي من بين العلامات العشر الأعلى قيمة. وقد جاءت العلامة التجارية لبنك دبي الإسلامي من بين العلامات العشر الأولى ضمن قائمة العلامات الخمسين الأعلى قيمة في دولة الإمارات العربية المتحدة، من قبل "براند فاينانس"، أبرز شركات الاستشارات الدولية المتخصصة بتقييم العلامات التجارية.

جوائز الربع الأول من عام 2015